Czy Twoja firma ma problemy z przepływem gotówki z powodu wolno płacących klientów?
Jeśli tak, faktoring faktur może służyć jako szybkie i łatwe rozwiązanie tego problemu.
Chociaż oczekiwanie na spłatę zadłużenia przez klientów jest bolesne, faktoring faktur może pomóc pozbyć się tego bólu.
Dzisiaj, gdy oprogramowanie do fakturowania jest drogą do zrobienia, zastanawiasz się, na czym polega faktoring faktur. Miejmy więc tutaj jego szybki przegląd.
Czym jest faktoring faktur?
Faktoring faktur odnosi się do sprzedaży zaległych faktur firmy stronie trzeciej po obniżonych stawkach. Ta opcja finansowania różni się w zależności od pożyczkodawcy. Zwykle waha się od 2% do 10% w zależności od profilu kredytowego klientów.
W idealnej sytuacji strona trzecia nabywa zaległe faktury od firmy za 80% ich całkowitej wartości. Gdy faktury te zostaną opłacone, strona trzecia zapłaci pozostałe 20% wartości, odliczając jednocześnie opłaty faktoringowe. W ten sposób firmy mogą zabezpieczyć gotówkę natychmiast, zamiast czekać od 30 do 90 dni. Firmy różnej wielkości stosują to rozwiązanie w praktyce.
Teraz, gdy już wiesz, na czym polega faktoring faktur, przyjrzyjmy się jego najważniejszym zaletom.
Zalety faktoringu faktur
W porównaniu z konwencjonalnymi opcjami finansowania działalności, faktoring faktur niesie ze sobą wiele korzyści.
1. Poprawia przepływy pieniężne
Kiedy ubiegasz się o pożyczkę, jej zatwierdzenie może potrwać kilka miesięcy. Otrzymanie kwoty do ręki po zatwierdzeniu zajmie jeszcze trochę czasu. Ale dzięki tej opcji finansowania główną zaletą, z której mogą skorzystać firmy, jest poprawa przepływów pieniężnych. Zapewnia ona łatwy i szybki dostęp do gotówki. W ten sposób pomaga utrzymać płynne funkcjonowanie firmy.
Ponieważ faktoring faktur zapewnia gotówkę pod ręką, możesz bez obaw pokrywać wydatki biznesowe - czy to listy płac, czy płatności na rzecz dostawców. Jeśli masz krótkoterminowe potrzeby finansowe lub nie możesz sobie pozwolić na czekanie tygodniami, ta opcja jest najbardziej opłacalna.
2. Jest to opcja finansowania bez zadłużenia
Faktoring faktur nie zwiększa Twoich zobowiązań. Firma faktoringowa będzie jedynie pobierać płatności od dłużników. W związku z tym nie zwiększy to kosztów operacyjnych.
Jedyną rzeczą, o której należy pamiętać, jest zachowanie ostrożności przy wyborze faktur do faktoringu. Ponieważ, jeśli firma faktoringowa nie pobierze płatności z faktur, które faktorujesz, będziesz musiał za nie zapłacić.
3. Przyspiesza rozwój biznesu
Rozwój każdej firmy wymaga stałego przepływu gotówki. A dostosowanie faktoringu faktur zapewnia rozwój biznesu. W jaki sposób?
- Możesz zainwestować swój czas w pozyskiwanie nowych klientów, zamiast ścigać dłużników
- Jeśli Twoi lojalni klienci potrzebują kredytu, możesz z łatwością rozszerzyć na nich swoje linie kredytowe
- Dysponując wymaganą gotówką, można płacić dostawcom, unikając w ten sposób jakichkolwiek konsekwencji w łańcuchu dostaw.
- Zamiast uciekać przed wierzycielami, można wykorzystać możliwości rozwoju - czy to poprzez wzmocnienie działań sprzedażowych/marketingowych, rozbudowę sprzętu, czy też inne działania.
W ten sposób możesz prześcignąć swoich konkurentów borykających się z problemami finansowymi, wykorzystując faktoring faktur.
4. Jest to przystępna opcja finansowania
Ogólnie rzecz biorąc, duże instytucje finansujące, takie jak banki, mają tendencję do współpracy z uznanymi firmami lub markami. Może to stanowić duże wyzwanie dla małych firm. Na szczęście z pomocą przychodzą usługi faktoringu faktur!
Firmy faktoringowe biorą pod uwagę głównie zdolność klientów firmy do zapłaty zaległych faktur. W przeciwieństwie do tradycyjnych pożyczkodawców, takich jak banki, nie polegają one wyłącznie na wartości netto firmy. Co więcej, usługi faktoringowe nie podlegają wysokim stopom procentowym w przeciwieństwie do konwencjonalnych instytucji finansowych. Niemniej jednak, firmy każdej wielkości korzystają z usług faktoringowych, ponieważ przyspieszają one cały proces.
5. Zmniejsza ryzyko opóźnień w płatnościach
Opóźnienia w płatnościach często utrudniają procesy biznesowe. Niewątpliwie istnieją przepisy, na mocy których jako właściciel firmy możesz podjąć kroki prawne przeciwko swoim dłużnikom lub klientom. Może to jednak kosztować sporo czasu i pieniędzy. Zamiast tego możesz zwrócić się do firm faktoringowych. Mają one profesjonalistów, którzy wiedzą, jak ściągać długi od takich klientów. W ten sposób można uwolnić się od kłopotów związanych z procedurami prawnymi.
6. Nie podlega ograniczeniom wydatków
Kiedy zaciągasz kredyt biznesowy, towarzyszy mu wiele ograniczeń, tj. musisz wydać pożyczoną kwotę tylko na określone potrzeby. Faktoring faktur nie nakłada żadnych ograniczeń na decyzje dotyczące wydatków firmy. Oznacza to, że możesz wydać gotówkę pożyczoną od firmy faktoringowej w dowolnym momencie.
7. Pomaga poprawić relacje z klientami
Jako właściciel firmy, obsługa windykacji może być wyzwaniem. Dzięki faktoringowi faktur przekazujesz tę odpowiedzialność innym. W ten sposób ani Ty, ani Twoi klienci nie macie do siebie żadnych pretensji, jeśli chodzi odpowiednio o pobieranie lub płacenie pieniędzy. W związku z tym możesz mieć pozytywne, długotrwałe relacje ze swoimi klientami.
Zakończenie
Faktoring faktur świetnie sprawdza się w przypadku firm, które szybko potrzebują pieniędzy, mają klientów, którzy mają wiarygodną historię płatności i mogą sobie pozwolić na niewielkie opłaty związane ze sprzedażą zaległych faktur firmie faktoringowej. Jeśli to brzmi jak Twoja firma, założymy się, że faktoring faktur jest dla Ciebie!
Bio autora:
Kiran Bajpai pracuje jako Marketing Associate w SoftwareSuggest. Specjalizuje się w finansach isystemach księgowych . Czytanie książek to coś, co nigdy jej się nie nudzi, zwłaszcza tych związanych z polityką i historią.
