Niepewność finansowa jest jednym z największych stresorów życiowych dla większości z nas. Dzięki ponad 30-letniemu doświadczeniu w księgowości, w tym 15-letniemu doświadczeniu w prowadzeniu profesjonalnej firmy usługowej, Heather Kourcklas, prezes i założycielka Golden Gait, LLC, nauczyła się z pierwszej ręki, że jedynym sposobem na podejmowanie świadomych decyzji finansowych jest dobre zrozumienie swoich finansów. Niezależnie od tego, czy jesteś na etapie planowania swojej działalności, czy też przeglądasz swoje finanse, liczby zawsze pomogą Ci zobaczyć, co działa, a co nie. Podczas budżetowania na rok 2022 ważne jest, aby pamiętać, że strategia i planowanie strategiczne idą w parze z tym procesem.
Dobrym punktem wyjścia do zrozumienia swoich finansów jest praca nad rocznym budżetem. Jeśli chodzi o tworzenie budżetu dla małej lub początkującej firmy, ważne jest, aby spojrzeć na cały obraz finansowy, a proces ten może - i powinien - obejmować analizę własnych finansów osobistych oprócz finansów firmy. Proces tworzenia rocznego budżetu jest niezbędny do osiągnięcia sukcesu finansowego. Praca w cyklu przygotowywania, monitorowania i analizowania rocznego budżetu nie tylko pomaga lepiej zrozumieć przepływy pieniężne, ale także pomaga lepiej zarządzać finansami.
Heather stworzyła pouczający E-Przewodnik i zeszyt ćwiczeń, Budżetowanie i przepływy pieniężne: Prosty przewodnik po budżetowaniu zorientowanym na celezaprojektowany, aby pomóc firmom takim jak Twoja w skutecznym przygotowaniu rocznego budżetu. Heather dzieli się swoimi wskazówkami, jak monitorować i analizować rzeczywiste wyniki w stosunku do przygotowanego budżetu. E-przewodnik zawiera również pytania, które pomogą Ci przejść przez ten proces.
Pobierz interaktywny przewodnik i podręcznik tutaji czytaj dalej, aby uzyskać podgląd - zaczynając od prowokujących do myślenia pytań, które należy sobie zadać, aby jak najlepiej wykorzystać planowanie.
Przygotowanie rocznego budżetu
Przygotowanie rocznego budżetu jest jednym z najważniejszych kroków w procesie zrozumienia swoich finansów. Ten krok będzie wymagał od Ciebie ogromnej ilości przemyśleń na temat Twojej firmy na dany rok. Zanim zaczniesz burzę mózgów na temat liczb, musisz najpierw być w stanie zidentyfikować i wyartykułować swoje cele, zadania i plany. Najlepszym ćwiczeniem, które pomoże ci w tym procesie, jest zapisanie swoich jedno-, trzy- i pięcioletnich celów. Jeśli nie możesz zidentyfikować swoich trzy- i pięcioletnich celów, musisz przynajmniej mieć solidne zrozumienie tego, co chcesz osiągnąć w nadchodzącym roku. Proces ten niekoniecznie musi przyjść łatwo lub szybko, ale jeśli przyłożysz pióro do papieru (tak, prawdziwe pióro do papieru - nie tylko pisząc w dokumencie tekstowym), powinieneś zauważyć, że myśli wypływają na powierzchnię, a twoje kreatywne soki zaczynają płynąć.
Pomyśl!
Aby mieć sensowny, dobrze skonstruowany budżet, ważne jest, aby poświęcić czas na przemyślaną pracę. To, co się z tym wiąże, będzie zależeć od każdej osoby i firmy, biorąc pod uwagę między innymi równowagę między życiem zawodowym a prywatnym, potrzeby i pragnienia finansowe oraz wielkość firmy. Jeśli to czytasz, prawdopodobnie jesteś właścicielem małej firmy, co oznacza, że masz ducha przedsiębiorczości. Większość przedsiębiorców osiąga wysokie wyniki, jest zorientowana na cele i niezwykle skoncentrowana. Planując budżet i wyznaczając cele, warto wykorzystać te cechy. Pamiętaj, że chociaż nigdy nie chcesz narażać się na porażkę, tworząc nieosiągalny cel, możesz chcieć osiągnąć więcej niż tylko przeciętny rok. Ważne jest, aby pamiętać, że żadna firma nie jest taka sama - mogą oferować te same usługi, ale Twoja firma jest dla Ciebie wyjątkowa. Zawsze jest coś, czego można się nauczyć od innych, ale nie powinieneś po prostu kopiować czyjegoś planu, ani nie powinieneś tego chcieć! To Twoja firma i Twój plan.
Gdy zaczniesz zastanawiać się nad tym obszarem, zadaj sobie poniższe pytania (w dowolnej kolejności):
- Gdzie jesteś ze swoją firmą? Czy jesteś start-upem? Średniej wielkości? Wysoki wzrost? Rejs statkiem? Czy jesteś gotowy, aby pomyśleć o strategii wyjścia?
- Jakie są Twoje cele biznesowe? Czy są jakieś obszary, w których chcesz się rozwijać? Czy chcesz w tym roku wprowadzić na rynek nową usługę lub produkt?
- Czy chcesz zatrudnić kogoś do rozwoju biznesu, aby rozpocząć okres wysokiego wzrostu?
- Jakie są Twoje osobiste cele? Czy chcesz więcej podróżować? Czy bierzesz ślub lub masz dziecko w tym roku? Masz za sobą rok pełen stresu lub wypalenia zawodowego? Jeśli tak, to może to nie być odpowiedni rok na wprowadzanie nowego produktu lub dążenie do wysokiego wzrostu.
- Jakie są Twoje cele finansowe na ten rok? Czy chcesz wyjść na zero? Spłacić dług lub linię kredytową? Zakupić sprzęt? Jak powinien wyglądać twój wynik finansowy?
- Czy część Twojej działalności ma charakter sezonowy? Jeśli tak, to kiedy? Większość firm ma okresy spowolnienia i wysokiej produktywności. Zrozumienie tego przepływu w firmie jest kluczowe.
- Jaki rodzaj równowagi między pracą a życiem prywatnym chcesz osiągnąć? Ile chcesz pracować? Jakiego rodzaju wsparcia potrzebujesz? Jeśli jesteś typem osoby, która nie postrzega swojej firmy jako pracy, nadal będziesz chciał zaplanować zrozumienie ilości czasu, który chcesz spędzić z dala od swojej firmy.
W trakcie procesu odpowiadania na te pytania powinieneś uzyskać jasne poczucie zarówno celów osobistych, jak i biznesowych. Wyrażając swoje myśli i decyzje, pozostań wierny sobie i temu, czego chcesz od swojego biznesu i życia, pamiętając, że biznes i życie często się zmieniają, a twój plan powinien być elastyczny, a nawet skalowalny, aby sprostać nieoczekiwanym zmianom.
Łączenie wszystkiego w całość
Zacząłeś pracować nad liczbami i zastanowiłeś się nad celami biznesowymi (i osobistymi), co teraz? Zanurz się w pozostałej części e-przewodnika Heather, Budżetowanie i przepływy pieniężne: Prosty przewodnik po budżetowaniu zorientowanym na cele aby dowiedzieć się więcej o monitorowaniu i analizie budżetu w porównaniu z rzeczywistością. Heather omawia również przygotowywanie, analizowanie, planowanie, osiąganie i śródroczne prognozowanie budżetowania. Co więcej, Heather dołącza interaktywny skoroszyt planowania budżetu, aby jak najlepiej wykorzystać wysiłki związane z planowaniem.
Obejrzyj nasz warsztat budżetowania pytań i odpowiedzi!
Wiemy, że planowanie roku to duże przedsięwzięcie i chcemy mieć pewność, że rozpoczniesz rok 2022 z pełnym zaufaniem do swojego planu. Aby pomóc Ci przez to przejść, na początku tego roku zorganizowaliśmy webinarium warsztatowe, które uzupełni pracę włożoną w stworzenie budżetu zorientowanego na cele. Po wykonaniu prowokującej do myślenia pracy i przeanalizowaniu liczb, obejrzyj nasze webinarium na żądanie , aby zapoznać się z częścią 3 naszej serii webinariów dotyczących planowania finansowego z Golden Gait, LLC.
To webinarium funkcjonowało jako interaktywny warsztat z większością czasu zarezerwowanego na pytania i odpowiedzi na żywo z Heather i uczenie się od rówieśników. Wykorzystaliśmy również czas, aby skupić się na pytaniach dotyczących planowania strategicznego, budżetu na 2022 r., przygotowań do prognozowania w połowie roku oraz najlepszego sposobu monitorowania i analizowania rzeczywistych wyników w odniesieniu do przygotowanego budżetu.
